外匯交易示例

通過外匯差價合約和外匯DMA交易示例,了解實踐中如何買入和賣出貨幣。

所有的 外匯交易都採用基本類似的運作方式:利用外匯對中一種貨幣兌另外一種貨幣的走勢,如果您對該外匯對的走勢預測正確,則可獲利,否則則會虧損。但是不同的外匯交易方式之間存在著關鍵性的差異,每一種方式都可以給您帶來特定的好處。

IG提供了兩種外匯交易方式,請通過相應的深入示例來詳細瞭解這些交易方式,以便確定哪種方式最適合您。

英鎊/歐元差價合約交易

英鎊/歐元的交易價為1.1284,買入價為1.1285,賣出價為1.1283,因此具有2點的點差。您認為英鎊兌歐元會升值,所以您決定在1.1285的價位點買入。

差價合約倉位元的規模以合約數量來衡量,一個合約等於外匯對中的單手基準貨幣。在這個例子中,購買單個英鎊/歐元差價合約相當於使用100,000英鎊購買112,850歐元。您決定買入3個差價合約,則總倉位元規模為338,550歐元(300,000 英鎊)。這意味著您可以通過每點變動賺取30歐元。

差價合約屬於杠杆產品,所以您無需提前支付您倉位元的全部金額。英鎊/歐元的保證金係數為1%,所以您只需支付3385.50歐元或3000英鎊作為保證金。

如果您的預測正確

英鎊兌歐元升值,英鎊/歐元當前的交易價為1.1309,買入價為1.1310,賣出價為1.1308。您通過反向交易來進行平倉,即以1.1308 的價格賣出3個合約。

您的300,000英鎊現在價值339,240歐元,因為1.1308 x(手大小100,000 x 3個差價合約)= 339,240 歐元。339,240歐元-338,550歐元=690歐元,這便是您在該交易中的獲利金額。您也可以這樣計算:11308-11285=23,然後乘以30歐元的每點變動盈利額,得到690歐元。

和以往一樣,如果您隔夜持倉,則需要支付融資費用。此外,您還需要對所得利潤支付資本利得稅。

如果您的預測不正確

英鎊兌歐元貶值,英鎊/歐元當前的交易價為 1.1259,賣出價為1.1258。

1.1258 x(手大小100,000 x 3個差價合約)=337,740,這意味著您的三個合約現在價值 337,740 歐元,比開倉時減少了 810 歐元。另外一種計算方式為:從11285 中減去11258,得到損失的點數為27點。27 x 30 歐元/每點 =810 歐元。

這是一個虧損的交易,所以您無需支付資本利得稅 (CGT),而且可以使用差價合約虧損來沖抵以後的盈利,以便減少 CGT 納稅額。*但是如果您隔夜持倉,則需要支付融資費用。

買入英鎊/歐元:交易示例

基礎價格

1.1284

賣出/買入價格

1.1283/1.1285

交易

在1.1285買入

交易規模

3個合約

初始支出

3385.50歐元

資本利得稅

針對利潤的應付帳款

傭金

其他潛在費用

隔夜持倉需要支付的融資費用。

市場動向

上升25點至1.1309

降低25點至1.1259

平倉價格

在1.1308賣出

在1.1258賣出

計算

1.1285x(3個差價合約x100,000歐元)=338,550歐元

1.1308x(3個差價合約x100,000歐元)=339,240歐元

339,240-338,550=690歐元

1.1285x(3個差價合約x100,000歐元)=338,550歐元

 1.1258x(3個差價合約 x100,000歐元)=337,740歐元

337,740-338,550=-810歐元

盈/虧

盈利690歐元

損失810歐元

 

通過外匯DMA進行歐元/美元交易

歐元/美元的交易價為1.17598,買入價為1.17599,賣出價為1.17597。由於這是外 DMA,因此您將會在交易單上看到一系列可用的買入和賣出價格,其中最佳的價格將列在頂部,其他可用價格則列在下面。

賣出價格

買入價格

手數

價格

手數

價格

10

1.17597

20

1.17599

20

1.17596

30

1.17600

10

1.17595

75

1.17601

15

1.17594

20

1.17602

您想要買入歐元/美元,所以下達了一個當日限價訂單,要求以1.17599的價格購買5個差價合約(等同於5手)。這相當於使用500,000歐元買入587,995美元。我們將立即檢查您是否有足夠的保證金來完成這筆交易:歐元/美元的保證金係數為0.5%,所以您需要存入2939.98美元作為保證金。

如果您擁有足夠的保證金,我們將會代您下達該訂單。如果訂單被接受,我們將會在您和我們之間創建一個平行差價合約。

外匯DMA通過傭金(而不是點差)收費,這意味著您需要在開倉時支付費用。我們的傭金率是變化的,具體取決於您在上個月的外匯交易量。

上個月的外匯交易量(百萬美元)

傭金(美元/百萬美元)

1500+

10

<1500

20

<500

30

<100

60

 

如果您上個月的外匯差價合約交易量為3億美元,則每交易100萬美元需支付傭金30美元。(30/1,000,000)x587,995美元=17.64美元,這便是您需要為該交易支付的傭金。

如果您的預測正確

歐元/美元的價格上升至1.18048,根據您能夠看到的訂單,您決定下達一個訂單,要求以 1.18045 的價格賣出您的5個差價合約。該訂單被接受,現在您的587,995美元價值 590,225美元,獲得的利潤為2,230美元,如果您將17.64美元的傭金考慮在內,則是2212.36美元。

您還需要支付CGT和所有融資費用。

如果您的預測不正確

歐元/美元的價格下降至1.17148,您下達了一個訂單,要求以1.17145的價格賣出您的5個差價合約。您的587,995美元現在價值585,725美元,意味著您虧損了2,270美元。再加上傭金,您損失了2287.64美元,外加所有融資費用。

買入歐元/美元:交易示例

基礎價格

1.17598

賣出/買入價格

1.17597/1.17599

交易

在1.17599買入

交易規模

5個合約

初始支出

2939.98美元

資本利得稅

針對利潤的應付帳款

傭金

17.64美元

其他潛在費用

隔夜持倉需要支付的融資費用。

市場動向

上升45點至1.18048

降低45點至1.17148

平倉價格

在1.18045賣出

在1.17145賣出

計算

1.17599x(5個差價合約x100,000美元)=587,995美元

1.18045x(5個差價合約x100,000美元)=590,225美元

590,225美元-587,995美元=2230美元

2230美元-17.64美元=2212.36美元

1.17599x(5個差價合約x100,000美元)=587,995美元

1.17145x(5個差價合約x100,000美元)=585,725美元

585,725美元-590,225美元=-2270美元

-2270美元-17.64 美元=-2287.64美元

盈/虧

盈利2212.36美元

損失2287.64美元

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無最低存款要求,數分鐘內即可交易

您可能會感興趣的問題……

*稅法有可能會發生變化,且具體的實施取決於個人情況。稅法在英國以外的司法管轄區可能會有所不同。

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