أحصل على فوارق منخفضة وتنفيذ سريع بجانب الوصول إلى مجموعة من منصات التداول الفعالة عند تداولك للعقود مقابل الفروقات مع أكبر مزود للفوركس بالمملكة المتحدة*.
تحميل جميع هوامش الفوركس عبر العقود مقابل الفروقات من هنا:
مستويات الهامش للفوركس عبر العقود مقابل الفروقات (عملاء التجزئة) (961KB)
مستويات الهامش للفوركس عبر العقود مقابل الفروقات (العملاء المحترفون) (965KB)
*بالنسبة للفوركس، حسب عدد العلاقات الأولية مع متداولي الفوركس (تقرير مؤسسة انفيستمنت تراندز للتداول بالرافعة المالية بالمملكة المتحدة والصادر في يونيو 2021).
فوارق من 0.6 نقطة على أزواج العملات المشهورة.
فوارق الفوركس عبر العقود مقابل الفروقات لدينا متغيرة على حسب أسعار السوق الكامن. في معظم الأوقات يمكننا تقديم الحد الأدنى للفوارق، ولكن عندما ترتفع أسعار السوق على نطاق أوسع، سترتفع فوارقنا. أسعار السوق يمكن أن تتسع في أوقات انخفاض السيولة خلال اليوم، أو عندما يتم الإعلان عن أخبار رئيسية أو بيانات اقتصادية. ستجد بالجداول أدناه الحد الأدنى لفوارقنا ومتوسط الفوارق لفترة معينة:
- ◄ متوسط الفوارق - متوسط الفوارق خلال فترة زمنية محددة
- ◄ الحد الأدنى للفارق - اضيق الفوارق لدينا
- الرئيسية
- غير الرئيسية
- الأسترالية
- الإسكندنافية
- الأزواج غير المألوفة
- الناشئة
- ملاحظات
الرئيسية
لكل زوج عملة نوّفرها هنالك عقد قياسي (عقد واحد = 100,000 من أول عملة مسماة) وعقود مصغرة -ميني(عقد واحد =10,000 من أول عملة مسماة).
زوج العملة [1] |
قيمة النقطة الواحدة [2] |
الحد الأدنى للفارق |
متوسط الفوارق |
متوسط الفوارق**[3] |
علاوة الحد من المخاطر [4] |
الهامش المشترط [5] |
||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
العادي |
المصغر |
التجزئة |
المحترفون |
|||||
| AUD/USD | $10 | $1 | 0.6 | 0.82 | 1.03 | 1.5 | 3.33% | 0.45% |
CHF10 |
CHF1 |
2.5 |
3.63 |
3.88 |
2 |
3.33% |
1.35% |
|
Y1000 |
Y100 |
2 |
2.91 |
3.22 |
1.5 |
3.33% |
0.45% |
|
Y1000 |
Y100 |
2 |
2.46 |
2.99 |
3 |
3.33% |
1.35% |
|
C$10 |
C$1 |
2.5 |
3.43 |
4.01 |
3 |
3.33% |
0.45% |
|
| EUR/CHF | CHF10 | CHF1 | 2 | 2.64 | 3.04 | n/a | 3.33% | 1.35% |
| EUR/GBP | £10 | £1 | 0.9 |
1.40 | 1.89 | 2 | 3.33% | 0.45% |
| EUR/JPY | Y1000 | Y100 | 1.5 | 1.97 | 2.43 | 1.5 | 3.33% | 0.45% |
| EUR/USD | $10 | $1 | 0.6 | 0.85 | 1.04 | 1.2 | 3.33% | 0.45% |
| GBP/EUR | €10 | €1 | 2 | 2.73 | 3.25 | 2 | 3.33% | 0.45% |
C$10 |
C$1 |
3 |
4.51 |
5.42 |
4 |
3.33% |
0.45% |
|
CHF10 |
CHF1 |
3 |
3.82 |
4.47 |
4 |
3.33% |
1.35% |
|
| Y1000 | Y100 | 2.5 | 3.17 | 3.86 | 2 | 3.33% | 0.45% | |
| GBP/USD | $10 | $1 | 0.9 | 1.40 | 1.83 | 2 | 3.33% | 0.45% |
| USD/CAD | C$10 | C$1 | 1.3 | 1.77 | 2.06 | 1.5 | 3.33% | 0.45% |
| USD/CHF | CHF10 | CHF1 | 1.5 | 1.99 | 2.22 | 2 | 3.33% | 1.35% |
| USD/JPY | Y1000 | Y100 | 0.7 | 0.94 | 1.18 | 1.8 | 3.33% | 0.45% |
| Weekend GBPUSD | $10 | $1 | 6 | N/A | N/A | N/A | 3.33% | 0.9% |
| Weekend EURUSD | Y1000 | Y100 | 4 | N/A | N/A | N/A | 3.33% | 0.45% |
| Weekend USDJPY | $10 | $1 | 6 | N/A | N/A | N/A | 3.33% | 0.45% |
* متوسط الفارق (ما بين 00:00 و21:00 بتوقيت غرينيتش، من الإثنين إلى الجمعة) للأسابيع الاثني عشر المنقضية في 8 يناير 2021.
**
متوسط الفارق (الإثنين 00:00 - الجمعة 22:00 بتوقيت غرينيتش) للأسابيع الاثني عشر المنقضية في 8 يناير 2021.
غير رئيسية
لكل زوج عملة نوّفرها هنالك عقد قياسي (عقد واحد = 100,000 من أول عملة مسماة) وعقود مصغرة -ميني(عقد واحد =10,000 من أول عملة مسماة).
زوج العملة [1] |
قيمة النقطة الواحدة [2] |
الحد الأدنى للفارق |
متوسط الفوارق |
متوسط الفوارق**[3] |
بريميوم الحد من المخاطر [4] |
الهامش المشترط [5] |
||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
العادي |
المصغر |
التجزئة |
المحترفون |
|||||
SGD10 |
SGD1 |
2.5 |
3.76 | 4.95 | 4 |
5% |
0.68% |
|
ZAR10 |
ZAR1 |
150 |
202.03 |
229.19 |
100 |
5% |
4.50% |
|
SGD10 |
SGD1 |
3 |
4.81 | 6.20 | 4 |
5% |
0.68% |
|
ZAR10 |
ZAR1 |
200 |
261.99 |
283.43 |
150 |
5% |
4.50% |
|
Y1000 |
Y100 |
2 |
3.76 | 4.45 | 2 |
5% |
0.90% |
|
SGD10 |
SGD1 |
2 |
3.05 | 3.85 | 1 |
5% |
0.68% |
|
ZAR10 |
ZAR1 |
90 |
123.53 |
136.67 |
200 |
5% |
4.50% |
|
* متوسط الفارق (ما بين 00:00 و21:00 بتوقيت غرينيتش، من الإثنين إلى الجمعة) للأسابيع الاثني عشر المنقضية في 8 يناير 2021.
**
متوسط الفارق (الإثنين 00:00 - الجمعة 22:00 بتوقيت غرينيتش) للأسابيع الاثني عشر المنقضية في 8 يناير 2021.
الأسترالية
لكل زوج عملة نوّفرها هنالك عقد قياسي (عقد واحد = 100,000 من أول عملة مسماة) و عقود مصغرة -ميني(عقد واحد =10,000 من أول عملة مسماة).
زوج العملة [1] |
قيمة النقطة الواحدة [2] |
الحد الأدنى للفارق |
متوسط الفوارق |
متوسط الفوارق**[3] |
بريميوم الحد من المخاطر [4] |
الهامش المشترط [5] |
||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
العادي |
المصغر |
التجزئة |
المحترفون |
|||||
C$10 |
C$1 |
1.5 |
2.89 |
3.40 |
1 |
3.33% |
0.45% |
|
CHF10 |
CHF1 |
2 |
3.00 |
3.40 |
2 |
3.33% |
1.35% |
|
EUR10 |
EUR1 |
1.5 |
2.31 |
2.57 |
1.5 |
3.33% |
0.45% |
|
£10 |
£1 |
1.5 |
2.42 |
2.71 |
2 |
3.33% |
0.45% |
|
Y1000 |
Y100 |
1.3 |
1.79 |
2.17 |
2.5 |
3.33% |
0.45% |
|
NZD10 |
NZD1 |
2.5 |
3.20 |
3.77 |
3 |
3.33% |
0.68% |
|
SGD10 |
SGD1 |
3 |
5.03 |
5.72 |
4 |
5% |
0.90% |
|
AUD10 |
AUD1 |
1.8 |
3.10 |
3.84 |
2 |
3.33% |
0.45% |
|
NZD10 |
NZD1 |
3 |
4.16 |
4.94 |
4 |
3.33% |
0.68% |
|
AUD10 |
AUD1 |
1.9 |
4.04 |
5.10 |
3 |
3.33% |
0.45% |
|
NZD10 |
NZD1 |
5 |
6.16 |
7.25 |
5 | 3.33% |
0.68% |
|
CHF10 |
CHF1 |
4 |
4.19 |
4.35 |
3 |
3.33% |
1.35% |
|
EUR10 |
EUR1 |
1.5 |
1.68 |
1.90 |
1.5 |
3.33% |
0.68% |
|
£10 |
£1 |
2 |
2.35 |
2.64 |
2 |
3.33% |
0.68% |
|
Y1000 |
Y100 |
2 |
2.53 |
2.83 |
1.5 |
3.33% |
0.68% |
|
$10 |
$1 |
1.8 |
2.05 |
2.23 |
1 |
3.33% |
0.68% |
|
C$10 |
C$1 |
3.5 |
4.15 |
4.50 |
2 |
3.33% |
0.68% |
|
* متوسط الفارق (ما بين 00:00 و21:00 بتوقيت غرينيتش، من الإثنين إلى الجمعة) للأسابيع الاثني عشر المنقضية في 8 يناير 2021.
**
متوسط الفارق (الإثنين 00:00 - الجمعة 22:00 بتوقيت غرينيتش) للأسابيع الاثني عشر المنقضية في 8 يناير 2021.
الإسكندينافية
لكل زوج عملة نوّفرها هنالك عقد قياسي (عقد واحد = 100,000 من أول عملة مسماة) و عقود مصغرة -ميني(عقد واحد =10,000 من أول عملة مسماة).
زوج العملة [1] |
قيمة النقطة الواحدة [2] |
الحد الأدنى للفارق |
متوسط الفوارق |
متوسط الفوارق**[3] |
بريميوم الحد من المخاطر [4] |
الهامش المشترط [5] |
||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
العادي |
المصغر |
التجزئة |
المحترفون |
|||||
NOK10 |
NOK1 |
25 |
58.77 |
75.88 |
80 |
5% |
0.90% |
|
NOK10 |
NOK1 |
40 |
54.39 |
84.76 |
60 |
5%
|
1.35% |
|
DKK10 |
DKK1 |
10 |
12.69 |
13.80 |
200 |
5% |
4.50% |
|
NOK10 |
NOK1 |
25 |
48.77 |
75.72 |
40 |
5%
|
0.68% |
|
SEK10 |
SEK1 |
30 |
48.66 |
60.11 |
40 |
5%
|
0.68% |
|
DKK10 |
DKK1 |
30 |
43.91 |
49.40 |
50 |
5%
|
4.50% |
|
NOK10 |
NOK1 |
50 |
78.48 |
116.32 |
60 |
5%
|
0.68% |
|
SEK10 |
SEK1 |
40 |
76.00 |
88.35 |
100 |
5%
|
0.68% |
|
SEK10 |
SEK1 |
6 |
12.65 |
15.63 |
12 |
5%
|
0.90% |
|
DKK10 |
DKK1 |
15 |
18.43 |
20.05 |
20 |
5% |
4.50% |
|
NOK10 |
NOK1 |
25 |
45.98 |
65.63 |
40 |
5%
|
0.68% |
|
SEK10 |
SEK1 |
25 |
45.04 |
50.66 |
60 |
5%
|
0.68% |
|
* متوسط الفارق (ما بين 00:00 و21:00 بتوقيت غرينيتش، من الإثنين إلى الجمعة) للأسابيع الاثني عشر المنقضية في 8 يناير 2021.
**
متوسط الفارق (الإثنين 00:00 - الجمعة 22:00 بتوقيت غرينيتش) للأسابيع الاثني عشر المنقضية في 8 يناير 2021.
غير المألوفة
لكل زوج عملة نوّفرها هنالك عقد قياسي (عقد واحد = 100,000 من أول عملة مسماة) و عقود مصغرة -ميني(عقد واحد =10,000 من أول عملة مسماة).
زوج العملة [1] |
قيمة النقطة الواحدة [2] |
الحد الأدنى للفارق |
متوسط الفوارق |
متوسط الفوارق**[3] |
بريميوم الحد من المخاطر [4] |
الهامش المشترط [5] |
||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
العادي |
المصغر |
التجزئة |
المحترفون |
|||||
HUF1000 |
HUF100 |
25 |
39.48 |
48.86 |
50 |
5% |
1.80% |
|
CHF/TRY |
TRY10 |
TRY1 |
25 |
292.22 |
315.92 |
100 |
7.5% |
9% |
CZK100 |
CZK10 |
25 |
39.71 |
44.46 |
50 |
5% |
4.50% |
|
HUF1000 |
HUF100 |
20 |
41.86 |
50.94 |
50 |
5% |
1.80% |
|
ILS10 |
ILS1 |
40 |
71.23 |
76.95 |
80 |
5% |
1.80% |
|
MXN10 |
MXN1 |
100 |
211.26 |
234.61 |
400 |
5% |
2.25% |
|
PLN10 |
PLN1 |
25 |
43.71 |
50.37 |
60 |
5% |
1.35% |
|
TRY10 |
TRY1 |
60 |
236.86 |
260.15 |
15 |
7.5% |
6.75% |
|
CZK100 |
CZK10 |
30 |
45.84 |
52.53 |
50 |
5% |
4.50% |
|
HUF1000 |
HUF100 |
25 |
52.38 |
64.21 |
50 |
5% |
1.80% |
|
MXN10 |
MXN1 |
130 |
377.73 |
393.74 |
500 |
5% |
2.25% |
|
ILS10 |
ILS1 |
50 |
87.00 |
94.64 |
150 |
5% |
2.25% |
|
PLN10 |
PLN1 |
30 |
54.08 |
62.61 |
40 |
5% |
1.35% |
|
TRY10 |
TRY1 |
70 |
251.40 |
277.85 |
20 |
7.5% |
6.75% |
|
MXN/JPY |
JPY1000 |
JPY100 |
0.6 |
0.80 |
0.84 |
1.5 |
5% |
2.25% |
NOK/JPY |
JPY1000 |
JPY100 |
0.8 |
1.50 |
1.80 |
1 |
5%
|
0.90% |
PLN/JPY |
JPY1000 |
JPY100 |
2 |
3.03 |
3.47 |
3 |
5% |
1.35% |
SEK/JPY |
JPY1000 |
JPY100 |
0.6 |
1.30 |
1.43 |
1 |
5%
|
0.90% |
JPY1000 |
JPY100 |
8 |
7.87 |
8.10 |
8 |
7.5% |
6.75% |
|
CZK100 |
CZK10 |
25 |
33.07 |
36.08 |
50 |
5% |
4.5% |
|
HUF1000 |
HUF100 |
20 |
37.69 |
43.38 |
50 |
5% |
1.80% |
|
ILS10 |
ILS1 |
50 |
73.01 |
77.24 |
80 |
5% |
1.80% |
|
MXN10 |
MXN1 |
50 |
144.99 |
153.50 |
350 |
5% |
2.25% |
|
PLN10 |
PLN1 |
25 |
39.88 |
43.04 |
40 |
5% |
1.35% |
|
TRY10 |
TRY1 |
50 |
106.47 |
119.53 |
10 |
7.5% |
6.75% |
|
* متوسط الفارق (ما بين 00:00 و21:00 بتوقيت غرينيتش، من الإثنين إلى الجمعة) للأسابيع الاثني عشر المنقضية في 8 يناير 2021.
**
متوسط الفارق (الإثنين 00:00 - الجمعة 22:00 بتوقيت غرينيتش) للأسابيع الاثني عشر المنقضية في 8 يناير 2021.
الناشئة
بالنسبة للأسواق الناشئة يتم احتساب أزواج العملات اعتماداً على عقود الفوركس الفوري (Spot FX) أو لشهر واحد مع اسعار ثابتة (EMFX). لكل زوج عملة فإننا نوّفر كلا من العقود الكاملة والعقود المصغرة. عقود الفوركس الفوري مسعرة في العملة المسماة ثانياً ولكن عقود EMFX يتم تسعيرها بالدولار الأمريكي واليَن الياباني والجنيه الاسترلينى.
زوج العملة [1] |
قيمة النقطة الواحدة [2] |
الحد الأدنى للفارق |
متوسط الفوارق |
متوسط الفوارق**[3] |
الهامش المشترط [5] |
أوقات التداول (بتوقيت لندن) |
||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
العادي |
المصغر |
التجزئة |
المحترفون |
|||||
CNH10 |
CNH1 |
20 |
31.30 |
35.58 |
5% |
2.25% |
24 ساعة |
|
¥1000 |
¥100 |
0.8 |
1.37 |
1.52 |
5% |
2.25% |
24 ساعة |
|
CNH10 |
CNH1 |
30 |
36.70 |
42.11 |
5% |
2.25% |
24 ساعة |
|
SP_EURRUB |
RUB10 |
RUB1 |
1200 |
1816.86 |
1816.86 |
5% |
4.50% |
07.00-17.00 |
CNH10 |
CNH1 |
10 |
14.62 |
18.11 |
5% |
2.25% |
24 ساعة |
|
USDRUB |
RUB10 |
RUB1 |
1000 |
1434.57 |
1434.57 |
5% |
4.50% |
07.00-17.00 |
£10 |
£1 |
35 |
23.39 |
23.39 |
5% |
4.50% |
01.30-21.00 |
|
$10 |
$1 |
50 |
63.66 |
67.24 |
5% |
4.50% |
13.05-22.00 |
|
$10 |
$1 |
80 |
20.95 |
20.95 |
5% |
4.50% |
04.30-21.00 |
|
$10 |
$1 |
20 |
17.21 |
17.21 |
5% |
4.50% |
01.30-21.00 |
|
$10 |
$1 |
100 |
144.30 |
144.30 |
5% |
4.50% |
01.30-21.00 |
|
USD/MYR |
$10 |
$1 |
100 |
N/A |
N/A |
5% |
4.50% |
01.30-21.00 |
$10 |
$1 |
15 |
5.37 |
5.37 |
5% |
4.50% |
01.30-21.00 |
|
$10 |
$1 |
80 |
24.06 |
24.06 |
5% |
4.50% |
01.30-21.00 |
|
CNH10 |
CNH1 |
15 |
18.06 |
23.10 |
5% |
2.25% |
24 ساعة |
|
RUB/JPY |
1000¥ |
100¥ |
2.5 |
1.10 |
1.10 |
5% |
4.5% |
07.00-17.00 |
CNH10 |
CNH1 |
15 |
21.84 |
26.43 |
5% |
2.25% |
24 ساعة |
|
USD/THB |
THB10 |
THB1 |
1 |
1.30 |
1.52 |
5% |
1.35% |
24 ساعة |
* متوسط الفارق (ما بين 00:00 و21:00 بتوقيت غرينيتش، من الإثنين إلى الجمعة) للأسابيع الاثني عشر المنقضية في 8 يناير 2021.
**
متوسط الفارق (الإثنين 00:00 - الجمعة 22:00 بتوقيت غرينيتش) للأسابيع الاثني عشر المنقضية في 8 يناير 2021.
الرنمينبي الصيني (اليوان) - CNH
الريال البرازيلي - BRL
الروبية الهندية - INR
الروبية الاندونوسية - IDR
وون الكوري الجنوبي - KRW
الرنجت الماليزي - MYR
البيسو الفلبيني - PHP
الدولار التايواني - TWD
الروبل الروسي - RUB
معاملات صرف العملات الأجنبية الخاصة بنا هي شكل خاص من أشكال العقود مقابل الفروقات التي تسوّى نقديا، والتي تمكنك من المعرفة الشاملة للتغيرات في أسعار الصرف، لكن لا يمكنها أن تؤدي إلى تسليم العملات الأساسية.
1. ما لم ينص على خلاف ذلك، فإنّ ساعات التداول العادية لجميع الأزواج هي من الساعة 21.00 (بتوقيت لندن) في يوم الأحد حتى الساعة 21.59 (بتوقيت لندن) يوم الجمعة، باستثناء أزواج العملات في الأسواق الناشئة، والتي تعمل على جداول مختلفة. جميع الأوقات المذكورة للتعامل هي بتوقيت لندن.
2. الحد الأدني لحجم المعاملة هو عقد واحد. المعاملات فوق الحد الأدنى للحجم، يمكن أن تكون ضمن أجزاء من العقد.
3. الفوارق خاضعة للتغيير، خصوصا في الأوقات التي تكون فيها الأسواق متقلبة مشتقاتنا مستوفاة من أسعار السوق الأساسي المتاح لنا من خلال البنوك ومقدمي السيولة الذين نتداول معهم.
نقوم بمراقبة السيولة المتاحة في السوق الأساسي مُوفرين بذلك الحد الأدنى من الفارق خصوصا عندما يكون فارق السوق صغيراً. في معظم الحالات الأخرى، تنطبق فوارقنا المعتادة. إذا تحركت الفروقات على نطاق أوسع في السوق الأساسي، فقد نطابق ذلك. نحن لا نطبق أي وزن أو تحيز لمصادر التسعير الخاصة بنا.
4. بالنسبة لمعاملات المخاطرة المحدودة، يتم احتساب قسط المخاطرة المحدودة وذلك إذا تم تشغيل التوقف المضمون الخاص بك. يتم عرض القسط المحتمل على بطاقة التداول، وقد يشكل جزءا من هامشك عند إرفاقك للتوقف. الرجاء الملاحظة بأن الأقساط تخضع للتغيير، خاصة في عطل نهاية الأسبوع وخلال شروط السوق المتقلبة.
5. متطلبات الهوامش تمثل نسبة مئوية من القيمة الإجمالية للمركز. يمكنك العثور على مستويات الهوامش من خلال قسم المعلومات (احصل على معلومات) "Get Info" من القائمة الواردة داخل كل سوق في منصة التداول الخاصة بنا. يرجى ملاحظة أن الهوامش المرتفعة قد تكون بحاجة لمراكز كبيرة. يرجى الرجوع إلى صفحة مستويات الهوامش لمزيد من التفاصيل.
6. عندما تتاجر بعملة أخرى غير العملة الافتراضية الخاصة بك، فإن أرباحك أو خسارتك سوف تحتسب على تلك العملة. بتكاليف لا تزيد عن 0.5 ٪ من السعر الفوري الحالي.
7.بالنسبة لمعاملات صرف العملات الأجنبية، يتم إجراء تعديلات لحساب تكلفة التمويل على المركز، ويتم نشرها في حساب العميل يوميا. وتحسب التعديلات على النحو التالي:
A = V × R
حيث أنّ:
A = تكلفة التمويل
V = عدد العقود X حجم العقد
R = نسبة تسوية يوم العمل التالي (Tom-next) بالإضافة إلى رسم إداري بمعدل 0.0022% لليوم.
إذا كانت رسوم التبييت لليوم التالي (Tom Next) أقل من الصفر، سوف يتم الخصم من حسابك لإدارة مركز قصير وتتم الإضافة لحسابك لإدارة مركز طويل. إذا كانت رسوم (Tom Next) أعلى من الصفر، فسيتم إضافته إلى حسابك لإدارة مركز قصير وخصمه من حسابك لإدارة مركز طويل.
ويتم احتساب رسوم التمويل عن أي مركز افتتح قبل 22.00 ولا يزال مفتوحا بعد 22.00 (بتوقيت لندن).
ملاحظة:أي مركز افتتح قبل 22.00 الأربعاء ولا يزال مفتوحا بعد 22.00 الأربعاء، سيتم زيادة الفائدة اليومية أو الخصم لمدة ثلاثة أيام في مقابل واحد. هذا التعديل لمدة ثلاثة أيام ويشمل تسوية الصفقات خلال فترة نهاية الأسبوع. يتأثر هذا التمويل أيضا بالعطل الرسمية.
8. لن نقوم بفرض أي رسوم أو تكاليف اخرى عليك وإذا فعلنا سوف نقوم بإبلاغك.
الأسئلة ذات الصلة
حسّن مهاراتك
مع أكاديمية IG، بإمكانك أن تصبح متداولا أفضل. التحق بالدورات واحضر الندوات والحلقات الدراسية الشبكية المقدمة من طرف الخبراء.
2003 - 2023©