Wat is een hefboom?
Dankzij een hefboom kunt u een veel grotere exposure krijgen aan een markt waarop u handelt dan het bedrag dat u inlegt om de transactie te openen. Hefboomproducten, zoals Turbo24, CFD's, barriers en vanilla opties, vergroten uw potentiële winsten en verliezen.
Bent u klaar om met hefboom te traden?
Begin vandaag nog met traden. Bel +31 20-794 6610 of stuur een e-mail naar info.nl@ig.com om het openen van een rekening te bespreken. We staan 24 uur per dag voor u klaar van zondag 9:00 uur tot vrijdag 23:00 uur en zaterdag van 10:00 tot 18:00 uur.
Neem contact met ons op via: +31 20-794 6610
Een hefboom is een sleutelonderdeel van traden en is daarmee een krachtig hulpmiddel. Hieronder volgt een handleiding om een hefboom op de beste manier te gebruiken. We leggen uit hoe een hefboom werkt, wanneer u deze gebruikt en hoe u risico's beperkt.
Wat betekent een hefboom bij traden?
Door met hefboom te traden kunt u een positie openen die veel meer waard is dan het geld dat u inlegt om de transactie te openen. Dit betekent dat uw handelsgrootte een veelvoud kan zijn van het bedrag van uw aanvankelijke inleg.
Bij het traden van hefboomproducten wordt het grootste deel van het vermogen voor de positie voorgeschoten door uw broker. In ruil daarvoor vraagt uw broker om een inleg ter waarde van een fractie van de handelsgrootte.
U kunt bijvoorbeeld met een inleg van 20% een positie openen op aandelen Siemens ter waarde van € 1.000 met een inleg van € 200. Uw broker legt eerst de resterende € 800 in, zodat u een positie kunt openen die 5 keer zoveel waard is als uw aanvankelijke inleg.
Op deze wijze traden stelt u in staat hogere winsten te behalen met uw aanvankelijke inleg, maar het vergroot ook uw risico, omdat de verliezen snel en hoog kunnen oplopen. Hieronder bespreken we het risico van een hefboom uitgebreider.
Hefboom versus marge
Hefboom en marge worden vaak door elkaar gebruikt, maar hoewel ze nauw met elkaar samenhangen, zijn ze niet hetzelfde. Wanneer u een trade met hefboom opent, doet u dat door een marge in te leggen. Het margetarief wordt uitgedrukt in een percentage van de volledige handelsgrootte, bijvoorbeeld 10%.
De hefboom daarentegen wordt uitgedrukt in een verhouding (ofwel ratio). Bij een margetarief van 10% geeft uw inleg u exposure aan een positie die 10 keer dat bedrag waard is. In dit geval zou uw hefboomratio dus 10:1 zijn.
In het voorbeeld hierboven met een marge van € 200 om een trade te openen ter waarde van € 1.000 betekent het dat uw margetarief 20% is en de hefboomratio 5:1.
Hoe werkt een hefboom?
Bij CFD's traden werkt een hefboom doordat u met de inleg van een marge een grotere exposure krijgt aan een onderliggende waarde. Eigenlijk legt u slechts een fractie van de volledige waarde van uw transactie in om de positie te openen. Hoewel u vooraf slechts een klein percentage van de volledige waarde van de transactie betaalt, wordt uw totale winst of verlies berekend over de volledige handelsgrootte, niet over het margebedrag.
Bij onze andere tradingmethodes werkt de hefboom iets anders. Bij barriers en vanilla opties betaalt u bijvoorbeeld een premie voor het openen van een positie met volledige exposure.
Deze premie vormt uw totale risico als u een barrier of vanilla optie koopt om een positie te openen. Bij het verkopen van vanilla opties is uw risico echter net zo groot als bij een traditionele positie long of short.
Bij Turbo24 betaalt u de prijs van de turbo als u de positie opent en die vormt uw maximale potentiële verlies. Zoals bij al onze producten is hier uw aanvankelijke inleg aanmzienlijk lager dan wanneer de onderliggende waarde rechtstreeks wordt gekocht. Dit betekent dat u disproportionele markttoegang krijgt en dat uw trade een hefboom kent.
Bedenk dat niet alleen uw winsten worden vergroot als u met een hefboom handelt, maar ook uw verliezen. Tref altijd maatregelen om uw risico's te beheren als u handelt.
Open een gratis demo-rekening om eerst te oefenen met traden met hefboom zonder echt geld op het spel te zetten.
Voorbeeld van traden met hefboom tegenover een traditionele trade
Stel, u besluit om 1.000 aandelen te kopen van een bedrijf voor een aandelenprijs van 100 cent. Om een gebruikelijke transactie te openen bij een aandelenbroker, moet u 1.000 x 100 cent betalen voor een exposure van € 1.000 (in dit voorbeeld houden we geen rekening met commissies en andere kosten).
Wanneer de koers 20 cent stijgt, zijn uw aandelen 120 cent per stuk waard. Dat betekent dat wanneer u uw positie sluit, u een winst heeft gemaakt van € 200 op uw oorspronkelijke € 1.000. Indien de koers een andere kant was opgegaan en de aandelen van het bedrijf met 20 cent waren gedaald, zou u € 200 verliezen of een vijfde van wat u betaalde voor de aandelen.
U zou ook uw transactie hebben kunnen openen bij een hefboomprovider. Deze provider heeft mogelijk een margevereiste van 20% op dezelfde aandelen. Hier betaalt u slechts 20% van uw € 1.000 exposure, ofwel: € 200 om de positie te openen.
Wanneer de aandelenkoers stijgt tot 120 cent, maakt u nog steeds dezelfde winst van € 200, maar voor aanzienlijk lagere kosten.
Indien aandelen met 40 cent zouden dalen, zou u € 400 verliezen. Dit is tweemaal uw aanvankelijke inleg. Dit betekent dat een hefboom een zeer risicovolle tradingstrategie kan zijn als u geen passende maatregelen treft om uzelf te beschermen.
In welke hefboomproducten kunt u traden?
In de meeste gevallen worden voor traden met hefboom derivaatproducten gebruikt. Daarbij verhandelt u een instrument waarvan de prijs is afgeleid van een onderliggende waarde in plaats van de waarde rechtstreeks in bezit te hebben.
Beursgenoteerde derivaten
Met beursgenoteerde derivaten (ETP's) zoals Turbo24 kunt u zelf de grootte van de hefboom bepalen. Turbo24 beperkt uw risico, zodat u niet meer kunt verliezen dan uw aanvankelijke inleg.
CFD's
Contracts for difference (CFD's) zijn overeenkomsten voor het uitbetalen van het verschil in prijs van een specifiek financieel product tussen het moment van opening en het moment van sluiting van de positie.
Barriers
Barriers zijn opties die worden uitgegeven met een ingebouwd knock-outniveau of barrière. Als de koers van de onderliggende markt het knock-out niveau bereikt, sluit de positie automatisch waardoor uw risico wordt beperkt. U selecteert uw hefboom als u een barrier koopt.
Vanilla opties
Onze vanilla opties zijn traditionele opties in Amerikaanse stijl. U kunt een optie kopen waarmee u het recht krijgt, maar niet de verplichting, om te kopen of verkopen op een markt. U kunt ook opties verkopen om een premie te verdienen. Het risico van opties is echter ingewikkeld en in potentie onbeperkt.
Aangezien elk van onze financiële instrumenten unieke kenmerken heeft, moet u goed begrijpen hoe marge en hefboom bij een specifiek instrument werken voordat u daarin gaat traden. Dit is heel belangrijk, omdat de hefboom het risicoprofiel van elk product beïnvloedt.
In welke waarden en op welke markten kunt u traden met hefboom?
Enkele markten waarop u kunt traden met een hefboom zijn:
Aandelen
Bij ons kunt u meer dan 13.000 internationale aandelen traden, van blue chips zoals Apple en Microsoft tot penny stocksForex
Dit is de financiële markt waarop het meest gehandeld wordt. Wij bieden meer dan 80 valutaparen, van groot tot klein en zelfs exotische paren, 24 uur per dagIndices
Wij bieden meer dan 80 indices uit de hele wereld met spreads vanaf slechts 1 puntGrondstoffen
Trade op 27 grote grondstoffenmarkten, waaronder goud, olie, zilver, aardgas en suiker, tegen de huidige marktprijs zonder vaste vervaldataBeursgenoteerde fondsen (ETF's)
Wij bieden 2.500+ ETF-markten waarop u kunt speculeren op indices, sectoren, valuta, grondstoffen of mandjes aandelen door middel van een enkele positie
Wat is de hefboomratio?
De hefboomratio is een berekening van de totale exposure in vergelijking met het margevereiste. Met een inleg van een marge van € 100 krijgt u bijvoorbeeld dezelfde exposure als een belegging van € 1.000 bij een hefboomratio van 10:1.
Een andere manier om dit uit te drukken is dat uw exposure 10 keer zo groot is als uw inleg. De hefboomratio's verschillen per markt, uw handelsgrootte en per instrument.
Vaak geldt dat hoe volatieler of minder liquide een onderliggende markt is, hoe lager de hefboom die wordt aangeboden om uw positie te beschermen tegen snelle koersbewegingen. Aan de andere kant kunnen extreem liquide markten, zoals de forexmarkt, zeer hoge hefboomratio's hebben.
Bij beursgenoteerde derivaten zoals Turbo24 en onze barrier opties selecteert u zself de hefboom bij het openen van uw positie. Hoe groter de hefboom, hoe lager de prijs die u betaalt om een positie te openen.
De hefboom vergroot echter ook uw risico. Daarom is het belangrijk goed te begrijpen hoe de hefboom uw kansen op een succesvolle transactie beïnvloedt voordat u een positie opent.
Laten we als voorbeeld een aanvankelijke inleg van € 1.000 nemen om te zien hoe de verschillende hefbomen uw exposure beïnvloeden:
| Traden zonder hefboom | Traden met hefboom | ||||
| Ratio | 1:1 | 20:1 | 50:1 | 100:1 | 200:1 |
| Inleg | £1000 | £1000 | £1000 | £1000 | £1000 |
| Exposure | £1000 | £20,000 | £50,000 | £100,000 | £200,000 |
Wanneer u onderzoek doet naar hefboomproviders, zult u hogere hefboomratio's tegenkomen. Het gebruik van een hogere hefboom kan echter een negatieve impact hebben op uw posities.
Voordelen en risico's van een hefboom
Vergrote winsten U hoeft slechts een fractie van een waarde van uw transactie in te leggen om dezelfde winst te ontvangen als bij een normale transactie. Daar winsten worden berekend door de volledige waarde te gebruiken van uw positie, kunnen marges uw winsten vergroten bij succesvolle transacties - maar ook uw verliezen wanneer een transactie niet succesvol was.
Vergrote verliezen marges kunnen zowel verliezen als winsten vergroten. Omdat uw aanvankelijk inleg veel kleiner is dan bij gewoonlijke transacties, verliest u snel uit het oog welke bedragen u op het spel zet. U kunt nooit meer verliezen dan het bedrag dat u op uw rekening heeft staan,1 maar u dient altijd rekening te houden met de gevolgen van uw transacties wat betreft de waarde en het potentiële verlies. Onderneem daarom stappen om
uw risico te beherenKansen op gearing Door de hefboom te gebruiken komt vermogen vrij dat kan worden gebruikt voor andere trades. De mogelijkheid om het beschikbare bedrag te investeren staat bekend als gearing.
Financieringskosten Wanneer u de hefboom gebruikt, leent IG u het geld om de volledige positie te openen voor de kosten van uw inleg. Wanneer u uw positie overnight wilt aanhouden, brengen wij bij bepaalde instrumenten een klein bedrag in rekening om de kosten daarvan te dekken.
Short gaan Het gebruik van hefboomproducten om te speculeren op koersen geeft u de mogelijkheid te profiteren van zowel dalende als stijgende koersen - dit staat ook wel bekend als 'short gaan'. Bij sommige tradingmethodes (zoals CFD's en het verkopen van callopties) staat u met short posities in potentie bloot aan onbeperkte risico's omdat de onderliggende koers kan blijven stijgen. Zorg ervoor dat u een plan heeft voor risicomanagement als u short gaat.
Niet dezelfde rechten als aandeelhouders Wanneer u handelt met hefboom, geeft u de voordelen op van het rechtstreeks bezitten van aandelen. Het gebruik van hefboomproducten kan gevolgen hebben voor dividendbetalingen. In plaats van dat u dividend ontvangt, zal het bedrag van uw rekening worden afgehaald of worden opgeteld, afhankelijk van het feit of uw positie long of short is.
24 uur per dag traden Hoewel handelsuren per markt verschillen, zijn bepaalde markten, waaronder de belangrijkste indices, forex- en cryptomarkten, 24 uur per dag beschikbaar voor trading.2
marge calls Als een positie zich in uw nadeel beweegt, kan uw provider u vragen om extra geld te storten om uw transactie open te houden. Dit staat bekend als margin call. Voor een margin call moet u ofwel geld storten of andere posities sluiten om uw totale exposure te verkleinen.
Hefboom en risicomanagement
Traden met de hefboom kan risicovol zijn en verliezen kunnen uw aanvankelijke inleg overstijgen. Er zijn echter verschillende risicomanagementtools die u kunt gebruiken om uw potentiële verlies te beperken. Voorbeelden daarvan zijn:
- Stop-losses: Als u een stop aan een bestaande positie koppelt, worden uw verliezen beperkt als de koers zich tegen u keert. Koersen bewegen echter vlug en bepaalde omstandigheden kunnen ervoor zorgen dat uw stop niet wordt getriggered op de prijs die u heeft ingesteld.
- Gegarandeerde stops: Deze stops werken op dezelfde manier als normale stops, maar zullen altijd worden uitgevoerd op het niveau dat u heeft ingesteld, zelfs wanneer er gapping of slippage optreedt. Wanneer uw stop is ingeschakeld, moet u een kleine premie betalen bovenop uw normale transactiekosten.
- Producten met beperkte risico's: Hierbij is uw risico beperkt tot uw aanvankelijke inleg of te betalen bedrag en kunt u niet meer dan dat verliezen. Turbo24 is gelimiteerd, evenals barriers. Wanneer u opties koopt, is uw risico eveneens beperkt tot de premie die u voor de optie heeft betaald. Bij het verkopen van opties is uw risico echter net zo groot als bij een traditionele positie long of short.
- Bescherming tegen negatief saldo: EU-regelgeving zorgt ervoor dat u niet meer kunt verliezen dan het beschikbare saldo op uw rekening. Wanneer uw balans negatief komt te staan, brengen wij uw rekening terug op nul zonder extra kosten in rekening te brengen.1
Prijsalerts en limietorders kunnen u ook helpen bij het beheren van uw positie.
Denk eraan dat u bij het traden met producten met een onbeperkt risico ervoor moet zorgen dat er voldoende geld op uw rekening staat om uw marge en eventuele lopende verliezen te dekken.
Laten we er een voorbeeld bij nemen: Stel dat u € 800 overmaakt naar uw rekening. Als u een CFD-positie opent op de Germany 40 waarvoor een marge vereist is van € 500, is de werkelijke handelsgrootte € 10.000 waard (20x zo groot).
Ondanks dat u nog € 300 op uw rekening heeft staan, worden alle bewegingen van uw positie berekend op basis van de volledige handelsgrootte van € 10.000. Als de markt in uw nadeel beweegt met meer dan 3% (dus € 300), staat er niet voldoende saldo op uw rekening om de verliezen te dekken en de positie open te houden.
In dit geval krijgt u een margin call. Als u een margin call krijgt, kunt u andere eventueel openstaande positie sluiten om vermogen vrij te maken, of meer geld storten.
In questo caso si attiverebbe un richiamo di margine, ossia dovresti chiudere altre posizioni aperte per ottenere capitale oppure depositare altri fondi.
Vedi anche...
Houd de controle over uw handel door het gebruik van risicomanagementtools
Trade 24/5 met de eerste 24-uurs turbo ter wereld2
Houd uw risico's onder controle met onze unieke barriers of trade traditionele vanilla opties
Voetnoten:
1 Bescherming tegen een negatief saldo is enkel van toepassing op schulden die bij het traden zijn ontstaan. Deze bescherming is niet beschikbaar voor professionele traders.
2 Meer over traden buiten handelsuren Alle turbo’s kunnen 24/5 worden verhandeld, van maandag tot vrijdag, behalve aandelen en sommige indices (zoals de HS50), waarvan de handelsuren gelijk zijn aan die van de onderliggende markt. U vindt hier meer informatie.
IG | Sitemap | Algemene Voorwaarden | Privacy | Help & Support | Over IG | Cookies | Impressum
