Wat is een professionele cliënt en hoe kan ik deze status verkrijgen?

Ja, u kunt contact met ons opnemen indien u niet langer onder de status van professionele cliënt wilt vallen.

Ja, de wijziging zal van toepassing zijn op al uw IG-handelsrekeningen.

1. Professionele ervaring: u dient minstens één jaar in de financiële sector te hebben gewerkt in een professionele functie (die kennis van CFD’s vereist).
2. Investeringsportefeuille: u dient een ‘portefeuille voor financiële instrumenten’ (gedefinieerd als cash stortingen en financiële instrumenten) van minstens €500.000 aan te houden. Aanvaardbare instrumenten zijn onder andere cash, aandelenportfeuille’s, aandelen, handelsrekeningen en gezamenlijke fondsen. Beheerde bedrijfspensioenen, niet-verhandelbare aandelen, eigendom, luxe auto’s of fysiek goud worden niet geaccepteerd.
3. Handelservaring: u dient het afgelopen jaar 40 transacties van aanzienlijke waarde te hebben uitgevoerd. Aanzienlijke grootte betekent €10.000 (totale waarde) voor aandelentransacties en €50.000 voor overige transacties. Een FTSE-contract kopen ter waarde van €10 en dit vervolgens sluiten telt als één transactie. Het is niet verplicht om de transacties bij IG te hebben uitgevoerd.

Alleen de handelservaring wordt meegeteld. Indien u een aanvraag wilt indienen op basis van uw professionele ervaring, dient u een rol in de financiële sector te hebben vervuld die kennis van CFD’s vereist. 

Wij zullen u waarschijnlijk vragen om bewijs van een investeringsportefeuille bestaande uit €500.000 in financiële instrumenten of cash. Dit is normaal gesproken een bankafschrift of een grootboek van een aandelenportefeuille.

Voor transacties die niet zijn uitgevoerd bij IG, kunnen wij u vragen om een grootboek van een rekening dat aantoont dat u voldoende transacties van de vereiste totale waarde heeft.

U dient een uitgebreide beschrijving van uw professionele ervaring te geven met een uitleg van uw vorige functie(s) en uw exposure aan derivaten.

IG is niet op de hoogte van welke impact dan ook op uw fiscale situatie. De statuswijziging van non-professionele naar professionele cliënt is een wettelijke classificatie en heeft geen invloed op de onderliggende aard van het aangeboden product, dat nog steeds een CFD is. Indien u bezorgd bent over de impact op uw individuele fiscale situatie, raden wij u aan onafhankelijk advies aan te vragen. De belasting is afhankelijk van de individuele omstandigheden van een cliënt en IG is daarom niet in staat om advies of zekerheid te bieden over uw status.

Ja, dit is mogelijk. Wel dienen alle rekeninghouders te voldoen aan de criteria.

Ja, u kunt upgraden naar een zakelijke rekening. Het is echter belangrijk om te onthouden dat, indien u een aanvraag indient op basis van handelservaring of de waarde van uw aandelenportefeuille, dit moet worden gedaan in naam van het bedrijf. Indien u wilt voldoen aan de criteria van professionele ervaring, dient u dit te doen op basis van de individuele persoon.

* Europese toezichthouders hebben restricties aangekondigd op de verkoop van enkele producten aan non-professionele cliënten, die begin juli in werking zullen treden. Dit betekent dat minimale initiële marges van tussen 3,33% en 20% (afhankelijk van de productklasse) op CFD’s en een verbod op digitale 100.

Indien u voldoet aan de criteria van de geldende regelgeving en wenst te worden behandeld als professionele cliënt, zijn deze regels niet op u van toepassing – u zult echter niet langer vallen onder andere wettelijke beschermingsmaatregelen zoals hierboven genoemd.