Kosten und Gebühren beim Wertpapierhandel
0 € Kommission1 und wettbewerbsfähige Preise – das ist unser Ziel für Sie, egal für welches Wertpapier Sie sich entscheiden. Denn wir meinen, dass Sie sich auf das konzentrieren sollten, was wirklich wichtig ist: Ihr Trading.
Sie sind noch kein Kunde bei IG?
Kontaktieren Sie uns per Telefon unter +49 69427299103 oder via E-Mail an info.de@ig.com. Sie erreichen uns montags bis freitags von 8:30–20:00 Uhr (MEZ).
Kontakt: +49 69427299103
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Wertpapiere (Knock-Out-Zertifikate, Faktor- und andere Optionsscheine) sind komplexe Finanzinstrumente und gehen mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren.
So viel kostet der Wertpapierhandel bei uns
Faktor-Optionsscheine und andere Optionsscheine handeln Sie bei uns kommissionsfrei. Für Knock-Out-Zertifikate-Trades mit einem Nominalwert von 300 € oder mehr berechnen wir ebenfalls 0 € Kommission – und bieten stets unser Höchstmaß an Service und Effizienz1.
Bei KO-Trades mit einem Nominalwert von weniger als 300 € zahlen Sie 3 € Kommission – eine kleine Gebühr, um die Nachhaltigkeit unseres Knock-Out-Zertifikate-Angebots zu gewährleisten.
Preisgestaltung der Knock-Out-Zertifikate
Ihr initialer Kapitaleinsatz
Ihre Kosten für die Eröffnung einer Knock-Out-Zertifikate-Position ergeben sich aus dem Kaufpreis multipliziert mit der Anzahl der Knock-Outs, die Sie kaufen. Auf dem Handelsticket werden diese Kosten als „Gegenleistung“ angezeigt.
Der Kaufpreis errechnet sich aus der Differenz zwischen dem Kurs des Basiswerts und dem von Ihnen gewählten Knock-Out-Level, zuzüglich einer kleinen Risikoprämie (siehe unten). Sie erhalten diese Prämie zurück – es sei denn, Ihr Knock-Out-Zertifikat wird ausgeknockt. Da die Prämie automatisch im Preis Ihres Knock-Outs enthalten ist, stellt Ihr initialer Kapitaleinsatz Ihre Gesamtkosten für den Trade dar.1
Im Voraus wissen, welche Kosten anfallen
Sie können die vollen Kosten für Ihre Transaktion berechnen, bevor Sie eine Position eröffnen, indem Sie den integrierten Knock-Out-Rechner unserer Plattform nutzen.
Zu beachtende Preismerkmale
Der Kaufpreis für ein Knock-Out-Zertifikat enthält bestimmte Kosten, die z. B. für die Übernachtfinanzierung anfallen oder für die Absicherung gegen Kurslücken (Gaps). Wir haben sie im Folgenden für Sie aufgelistet.
Übernachtfinanzierung
Übernachtfinanzierungskosten fallen nur dann für Sie an, wenn Sie eine Position über 23:00 Uhr (MEZ) hinaus offen halten.
Da es sich bei Knock-Outs um gehebelte Derivate handelt, wird Ihnen ein Teil der Kosten eines Vermögenswertes geliehen. Für die Finanzierung von Positionen, die über Nacht gehalten werden, fällt dabei eine geringe Gebühr an. Diese Gebühr wird durch eine tägliche Anpassung an Ihrem Knock-Out-Level berechnet.
Klicken Sie auf den jeweiligen Markt, um zu sehen, wie die entsprechenden Übernachtfinanzierungskosten für Knock-Out-Zertifikate berechnet werden.
- Forex
- Indizes
- Rohstoffe
- Aktien
- Kryptowährungen
Forex
Die Kosten für die Übernachtfinanzierung werden durch eine geringe tägliche Anpassung Ihres Knock-Out-Levels zu einem Satz von 3 % pro Jahr berücksichtigt, wobei die entsprechenden Tom-Next- oder Zinssätze addiert oder subtrahiert werden.
Bei einem Long-Knock-Out führt die Knock-Out-Level-Anpassung dazu, dass sich Ihr Knock-Out-Level mit der Zeit nach oben und bei einem Short-Knock-Out nach unten bewegt.
Für Long-Knock-Outs auf Forex wird die folgende Berechnungsformel verwendet:
Übernachtfinanzierungskosten = (Tom-Next-Rate / SF) + [Knock-Out-Level x (Finanzierungsrate x (n / 365))]
Für Short-Forex-Knock-Outs wird die folgende Berechnungsformel verwendet:
Übernachtfinanzierungskosten = (Tom-Next-Rate / SF) – [Knock-Out-Level x (Finanzierungsrate x (n / 365))]
Skalierungsfaktor (SF) = 1000 (Standard) oder 100 (für USD/JPY, GBP/JPY und EUR/JPY)
Finanzierungsrate = 3 %
n = 1 für Montag bis Donnerstag
n = 3 für Freitag
Indizes
Die Kosten der Übernachtfinanzierung werden durch eine kleine tägliche Anpassung Ihres Knock-Out-Levels berücksichtigt, die um 23:02 Uhr (MEZ) durchgeführt wird.
Bei einem Long-Knock-Out führt die Knock-Out-Level-Anpassung dazu, dass sich Ihr Knock-Out-Level mit der Zeit nach oben und bei einem Short-Knock-Out nach unten bewegt.
Für Long-Index-Knock-Outs wird die folgende Berechnungsformel verwendet:
Übernachtfinanzierungskosten = Knock-Out-Level x {[(Zinssatz + Spreadanpassung) / (100 x Währungstage im Jahr)] + (Finanzierungsrate / 365)} – Dividendenbetrag3
Für Short-Knock-Outs auf Indizes wird folgende Berechnungsformel verwendet:
Übernachtfinanzierungskosten = Knock-Out-Level x {[(Zinssatz + Spreadanpassung) / (100 x Währungstage im Jahr)] – (Finanzierungsrate / 365)} – Dividendenbetrag3
Zinssatz = alternative Referenzrate (ARR), abhängig von der Währung, in der der zugrundeliegende Markt gehandelt wird, wie in der folgenden Tabelle dargestellt.
Spreadanpassung = eine Anpassung einmal im Monat, die von der International Swaps and Derivatives Association (ISDA) vorgeschlagen wird. Weitere Informationen finden Sie auf unserer Webseite zur IBOR-Umstellung.
Finanzierungsrate = 3,5 %
| Währung | ARR | Spread-Anpassung (%) |
|---|---|---|
| GBP | SONIA | 0.0326 |
| USD | SOFR | 0.11448 |
| EUR | ESTR | 0.0456 |
| CHF | SARON | -0.0571 |
| JPY | TONA | -0.02923 |
Währungstage im Jahr = 365 Tage für GBP, SGD, CNH und ZAR; 360 Tage alle anderen Währungen
Finanzierungsrate = 3,5 %
Beispiel
Knock-Out-Level: 10.000
SONIA: 0,45 %
GBP-Spreadanpassung: 0,0326 %
Finanzierungsrate: 3,5 %
Tägliche Übernachtfinanzierung für einen Long-Knock-Out: 10.000 x {[(0,45 + 0,0326) / (100 x 365)] + (0,035 / 365)}
Tägliche Übernachtfinanzierung für einen Short-Knock-Out: 10.000 x {[(0,45 + 0,0326) / (100 x 365)] – (0,035 / 365)}
Rohstoffe
Die Kosten der Übernachtfinanzierung werden durch eine kleine tägliche Anpassung Ihres Knock-out-Levels berücksichtigt, die um 23:02 Uhr MEZ durchgeführt wird.
Bei einem Long-Turbo24 führt die Knock-out-Level-Anpassung dazu, dass sich Ihr Knock-out-Level mit der Zeit nach oben und bei einem Short-Turbo24 nach unten bewegt.
Für Long-Turbos auf Öl wird die folgende Berechnungsformel verwendet:
Übernachtfinanzierungskosten = Knock-out-Level x (Finanzierungsrate / 365)4
Für Short-Turbos auf Öl wird die folgende Berechnungsformel verwendet:
Übernachtfinanzierungskosten = Knock-out-Level x (Finanzierungsrate / 365)4
Für Long-Turbos auf Gold wird die folgende Berechnungsformel verwendet:
Übernachtfinanzierungskosten = Knock-out-Level x {[(Zinssatz + Spreadanpassung) / (100 x Währungstage im Jahr)] + (Finanzierungsrate / 365)}
Für Short-Turbos auf Gold wird die folgende Berechnungsformel verwendet:
Übernachtfinanzierungskosten = Knock-out-Level x {[(Zinssatz + Spreadanpassung) / (100 x Währungstage im Jahr)] – (Finanzierungsrate / 365)}
Zinssatz = Alternative Referenzrate (ARR), abhängig von der Währung, in der der zugrundeliegende Markt gehandelt wird.
Spreadanpassung = eine einmonatige Anpassung, die von der International Swaps and Derivatives Association (ISDA) vorgeschlagen wird. Weitere Informationen finden Sie auf unserer Webseite zur IBOR-Umstellung.
Finanzierungsrate = 3,5 % für Brent-Rohöl und US-Light-Rohöl, 4 % für Gold
n = 1 für Montag bis Donnerstag
n = 3 für Freitag
Aktien
Die Kosten der Übernachtfinanzierung werden durch eine kleine tägliche Anpassung Ihres Knock-out-Levels berücksichtigt, die um 23:02 Uhr MEZ durchgeführt wird.
Bei einem Long-Turbo24 führt die Knock-out-Level-Anpassung dazu, dass sich Ihr Knock-out-Level mit der Zeit nach oben und bei einem Short-Turbo24 nach unten bewegt.
Für Long-Turbos auf Aktien wird folgende Berechnungsformel verwendet:
Übernachtfinanzierungskosten = Knock-out-Level x {[(Zinssatz + Spreadanpassung) / (100 x Währungstage im Jahr)] + (Finanzierungsrate / 365)} – (0,85 x Dividendenbetrag)3
Für Short-Turbos auf Aktien wird folgende Berechnungsformel verwendet:
Übernachtfinanzierungskosten = Knock-out-Level x {[(Zinssatz + Spreadanpassung) / (100 x Währungstage im Jahr)] – (Finanzierungsrate / 365)} – Dividendenbetrag3
Zinssatz = alternative Referenzrate (ARR), abhängig von der Währung, in der der zugrundeliegende Markt gehandelt wird, wie in der folgenden Tabelle dargestellt.
Spreadanpassung = eine Anpassung einmal im Monat, die von der International Swaps and Derivatives Association (ISDA) vorgeschlagen wird. Weitere Informationen finden Sie auf unserer Webseite zur IBOR-Umstellung.
Finanzierungsrate = 5 %
| Währung | ARR | Spread-Anpassung (%) |
|---|---|---|
| GBP | SONIA | 0.0326 |
| USD | SOFR | 0.11448 |
| EUR | ESTR | 0.0456 |
| CHF | SARON | -0.0571 |
| JPY | TONA | -0.02923 |
Beispiel
Knock-out-Level: 10.000
SONIA: 0,45 %
GBP-Spreadanpassung: 0,0326 %
Finanzierungsrate: 5 %
Tägliche Übernachtfinanzierung für einen Long-Turbo: 90 x {[(0,45 + 0,0326) / (100 x 365)] + (0,05 / 365)}
Tägliche Übernachtfinanzierung für einen Short-Turbo: 90 x {[(0,45 + 0,0326) / (100 x 365)] – (0,05 / 365)}
Kryptowährungen
Die Kosten der Übernachtfinanzierung werden durch eine kleine tägliche Anpassung Ihres Knock-out-Levels berücksichtigt, die um 23:02 Uhr MEZ durchgeführt wird.
Bei einem Long-Turbo24 führt die Knock-out-Level-Anpassung dazu, dass sich Ihr Knock-out-Level mit der Zeit nach oben und bei einem Short-Turbo24 nach unten bewegt.
Für Long-Turbos auf Kryptowährungen wird die folgende Berechnungsformel verwendet:
Übernachtfinanzierungskosten = Knock-out-Level x [(IG Rate / (100 x 365)) + (Finanzierungsrate / 365)]
Für Short-Turbos auf Kryptowährungen wird die folgende Berechnungsformel verwendet:
Übernachtfinanzierungskosten = Knock-out-Level x [(IG Rate / (100 x 365)) – (Finanzierungsrate / 365)]
IG Rate = 10 % sowohl für Long- als auch Short -Turbos
Finanzierungsrate = 15 %
Beispiel
Knock-out-Level: 10.000
IG Rate = 10 % sowohl für Long- als auch Short-Turbos
Finanzierungsrate: 15 %
Tägliche Übernachtfinanzierung für einen Long-Turbo: 10.000 x [(10 / (100 x 365)) + (0,15 / 365)]
Tägliche Übernachtfinanzierung für einen Short-Turbo: 10.000 x [(10 / (100 x 365)) – (0,15 / 365)]
Die tagesbasierte Knock-out-Level-Anpassung wird von Raydius auf Grundlage des entsprechenden Marktzinssatzes zuzüglich einer nach freiem Ermessen der Emittentin festgelegten Risikoprämie festgelegt.
Weitere Informationen dazu finden Sie in den Wesentlichen Anlegerinformationen (KID) und im Basisprospekt für Ihren Turbo24, sowie in den auf der Raydius-Website veröffentlichten Endgültigen Bedingungen.
Risikoprämie
Zum Risikomanagement Ihres initialen Kapitaleinsatzes haben Turbo24 einen integrierten Schutz in Form des Knock-out-Levels. Bevor Sie einen Trade platzieren, wählen Sie ein Ihrer Strategie entsprechendes Knock-out-Level, zu dem Ihr Trade automatisch geschlossen wird, wenn sich der Markt gegen Sie entwickelt.
Für diesen Schutz erhebt der Market Maker eine kleine Prämie, die zum Turbopreis hinzuberechnet wird. Sie ist Teil des Kapitaleinsatzes für die Eröffnung Ihrer Position und wird nicht aus dem Preis herausgerechnet. Wenn Sie allerdings Ihre Position am selben Tag schließen, ohne ausgeknockt zu werden, erhalten Sie diesen vollen Betrag zurück – plus oder abzüglich des Gewinns oder Verlusts.
Dividendenanpassungen
Ähnlich wie das Knock-out-Level für die Übernachtfinanzierung angepasst wird, kann es sich auch aufgrund von Dividendenzahlungen ändern, abhängig von der Wertentwicklung einer zugrundeliegenden Aktie oder eines Index. Durch diese Anpassung kann sich der Turbopreis bei Long-Positionen erhöhen und bei Short-Positionen verringern.
Spreads
Die Spreads für Turbo24 basieren auf Preisen von Spectrum, dem multilateralen Handelssystem, auf dem sie gelistet sind. Beim Turbo24-Handel können Sie das Orderbuch einsehen und aus einer Vielzahl an Preisen wählen. Sie können sogar eine Order innerhalb des Spreads platzieren, wenn Sie glauben, dass Sie so eine für Sie bessere Transaktion eingehen können.
Spreads für Turbo24 sind im Preis des Turbozertifikats enthalten, der sich lediglich auf Ihren initialen Kapitaleinsatz beläuft.2
Schnell und einfach online ein Wertpapierhandelskonto eröffnen
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Zugang zu einem bahnbrechenden Handelsplatz erhalten
Wertpapiere sind auf Spectrum gelistet und werden auch dort gehandelt. Spectrum ist ein Multilaterales Handelssystem (MTF), das speziell darauf ausgelegt ist, Privatanlegern Transparenz und Liquidität zu bieten.
Schneller reagieren mit leistungsstarker Technologie
Unsere intuitiven und reaktionsschnellen Plattformen und Apps bieten Handelschancen immer in Reichweite.
Handeln Sie mit einem etablierten Anbieter
Wir sind ein Unternehmen mit über 50 Jahren Erfahrung und einer umfassenden Expertise.
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Turbo24-Kosten: Zusammenfassung
Nachstehend finden Sie eine kurze Auflistung der Gebühren, die für den Turbo24-Handel bei uns zu berücksichtigen sind:
- Kapitaleinsatz (Gegenleistung): Kaufpreis x Anzahl der Turbos
- Kommission: 0 € Kommission für Turbo24-Trades im Wert von 300 € oder höher, ansonsten 3 €
- Übernachtfinanzierungskosten: eine Knock-out-Anpassung, die angewendet wird, wenn Sie Turbo-Trades nach 23:00 Uhr (MEZ) offen halten
- Risikoprämie: eine eingebaute Gebühr für den Schutz vor Marktlücken (Gaps), die Sie in voller Höhe zurückerhalten, wenn Sie eine Position schließen ohne dass Ihr Knock-out-Level nicht erreicht wird
- Dividendenanpassungen: eine Änderung des Knock-out-Levels, wenn Dividenden auf eine zugrundeliegende Aktie oder einen Index ausgezahlt werden
- Spreads: basieren auf Spectrum-Preisen und sind in Ihrem initialen Kapitaleinsatz für Ihren Turbo24-Trade enthalten
So viel kostet der Faktor-Optionsscheine-Handel bei uns
Für alle Transaktionen in Faktor-Optionsscheinen zahlen Sie 0 € Kommission.1
Faktor-Optionsscheine-Preisgestaltung
Beim Kauf oder Verkauf von Faktor-Optionsscheinen zahlen Sie 0 € Kommission1 und es fallen auch keine IG-spezifischen Kosten an. Grund dafür ist, dass Faktor-Optionsscheine zwar auf unserer Plattform gehandelt, aber von der Unicredit Bank AG (Hypovereinsbank) emittiert werden.
Einzelheiten zu den Kosten, die für einen bestimmten Faktor-Optionsschein anfallen, finden Sie auch in den Wesentlichen Anlegerinformationen (KID) für den jeweiligen Faktor-Optionsschein. Vor Platzierung Ihres Trades sollten Sie diese einsehen. Sie können die KIDs über das Deal-Ticket oder auf der Website der Unicredit Bank AG (Hypovereinsbank) aufrufen, wo die von uns angebotenen Faktor-Optionsscheine aufgeführt sind.
Mehrfach ausgezeichneter Service
Wir lassen Ihr Geld härter arbeiten, damit Sie es nicht müssen. Wir werden in unserer Branche immer wieder ausgezeichnet, sowohl für unseren Service als auch für unsere Technologie.
Best for Forex Trading
Investopedia
Online Brokers Awards 2019
#1 Overall Broker
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Shares ISA Provider
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Platform Provider
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ADVFN International Financial Awards
FAQ
Was ist ein multilaterales Handelssystem (MTF)?
Ein MTF ist ein Handelsplatz, der den elektronischen Austausch von Finanzinstrumenten zwischen mehreren Parteien (sowohl Käufern als auch Verkäufern) ermöglicht.
Die von uns angebotenenen Wertpapiere sind Spectrum gelistet, einem MTF mit Sitz in Frankfurt.
Was ist ein Market Maker?
Ein Market Maker ist ein Unternehmen oder eine Einzelperson, das bzw. die über einen Bestand an handelbaren Vermögenswerten verfügt und damit handelt. Sie geben einen Kauf- und Verkaufspreis an und führen dann schnell Trades zu diesen Preisen aus, was zu einer flüssigeren Abwicklung der Transaktionen beiträgt.
Wer definiert die Preise?
Für Turbo24 werden Kauf- und Verkaufspreis über Angebot und Nachfrage durch den Market Maker definiert. Bei Spectrum, einem multilateralen Handelssystem, sind die Turbozertifikate gelistet. Sie haben Zugriff auf alle verfügbaren Preise im Spectrum-Orderbuch und können sogar Orders innerhalb des Spreads platzieren, wenn Sie möchten.
Fällt eine Gebühr auf die Währungsumrechnung an?
Alle unsere Turbo24-Märkte werden in Euro gehandelt. Da Ihr Handelskonto ebenfalls in Euro geführt wird, entsteht bei Ihren Gewinnen und Verlusten kein Währungsrisiko.
Was sind Tom-Next-Raten?
Tom-Next ist die Rate, die verwendet wird, um die Finanzierungsanpassung zu berechnen, wenn eine Forex-Position über Nacht gehalten wird. Dabei handelt es sich um einen branchenüblichen Zinssatz, der sich aus den Zinsdifferenzen eines Währungspaares und den Erwartungen des Markts hinsichtlich Zinsänderungen ableitet.
Fallen Kontogebühren an?
Sie zahlen keine Kontoführungsgebühren für Ihr Wertpapierhandelskonto bei IG. Ihre einzigen Kosten belaufen sich auf die Preise der Turbozertifikate, die Sie kaufen – einschließlich Spreads und Gebühren – sowie eventuelle Kommissionen, Übernachtfinanzierungskosten und Dividendenanpassungen.
Wie wird Turbo24 in Deutschland besteuert?
Wir haben hier die wichtigsten Informationen für Sie zur Verfügung gestellt.
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1 Alle Transaktionen in Faktor- und anderen Optionsscheinen werden zu 0 € Kommission gehandelt. Alle Transaktionen in Knock-Out-Zertifikaten mit einem Nominalwert von 300 € und mehr werden zu 0 € Kommission gehandelt. Weitere Kosten fallen an.
2 Turbo24-Trades auf zugrundeliegende italienische Vermögenswerte unterliegen der sogenannten Tobin-Steuer.
3 Der Dividendenbetrag wird erst am Ausübungsdatum vom Knock-out-Level abgezogen.
4 Turbo-Futures auf Öl unterliegen einer Rollover-Anpassung, die durch Subtraktion des neuen Kontraktpreises vom aktuellen Kontraktpreis berechnet wird. Bei der Berechnung der Übernachtfinanzierungskosten wird die Rollover-Anpassung vom Knock-out-Level abgezogen. Liegt der neue Kontraktpreis jedoch über dem aktuellen Kontraktpreis, wird die Rollover-Anpassung zum Knock-out-Level hinzugefügt.
5 Alle Knock-Out-Zertifikate können von Montag bis Freitag rund um die Uhr (24/5) gehandelt werden, mit Ausnahme von Aktien und einigen Indizes (wie der HS50), die sich nach den Handelszeiten ihrer Referenzbörse richten. Mehr Infos finden Sie hier.
